Aprender a planificar la economía familiar

Cómo gestionar de manera eficiente los recursos financieros en el ámbito familiar y personal? Con el objetivo de ayudar a los clientes en su economía familiar y en la toma de decisiones más adecuada según las condiciones personales y el contexto general, CaixaBank ha organizado varias sesiones formativas en sus oficinas Store de las principales ciudades españolas. Impartidas por profesores universitarios locales, los clientes han recibido consejos prácticos para la planificación de sus finanzas.

 Estas jornadas se enmarcan en el programa “Engage” y, concretamente, en el proyecto “Wengage Gender Diversity”, dedicado al fomento de la diversidad de género en el marco del modelo de banca de la entidad, socialmente responsable, comprometida con el entorno, con vocación social y que contribuye al desarrollo de las personas y del conjunto de la sociedad. También forman parte de la iniciativa DialogA, una serie de charlas y talleres de interés impartidos por expertos de primer nivel con los que CaixaBank tiene el objetivo de reforzar la experiencia, proximidad y transparencia en la relación con sus clientes. CaixaBank, entidad presidida por Jordi Gual y cuyo consejero delegado es Gonzalo Gortázar, está comprometida con la educación financiera, que es uno de sus programas clave, e impulsa actividades y proyectos en este ámbito. 

Las sesiones han puesto de manifiesto las similitudes que existen entre la gestión financiera de la economía familiar y la de cualquier empresa, así como la importancia de que cualquier persona pueda tener capacidad para dar respuesta y satisfacer sus necesidades financieras utilizando de forma óptima los recursos de los que dispone. 

Una iniciativa desarrollada de forma simultánea en toda España

Particularmente en estas jornadas, que se han llevado a cabo simultáneamente en todas las direcciones territoriales de CaixaBank, la entidad ha impulsado el diálogo activo con sus clientes y ha puesto a su disposición a un experto universitario independiente para que puedan consultar, expresar sus dudas y cuestiones que les puedan surgir a la hora de gestionar sus finanzas. 

Los ponentes han proporcionado a los asistentes las bases para entender la gestión financiera y que puedan planificar mejor sus finanzas, con el fin último de “ver crecer el ahorro y conseguir que nuestro dinero trabaje para nosotros”. 

Trabajando por la cultura financiera

CaixaBank es una de las entidades pioneras en la gestión de la diversidad en España, con un equipo especializado que coordina, bajo el paraguas del programa “Engage Empowering Diversity”, proyectos transversales para toda la organización con múltiples dimensiones: diversidad cultural, diversidad de género, diversidad funcional y diversidad generacional.

La entidad apuesta por un modelo de banca próxima y accesible, que favorezca la inclusión, la diversidad y la cultura financiera y contribuya a dar respuesta a los retos y preocupaciones sociales más relevantes. Desde su origen, la implicación y firme responsabilidad con la sociedad son rasgos inmutables de la identidad de CaixaBank, por ello desarrolla un ejercicio del negocio bancario basado en sus valores corporativos de calidad, confianza y compromiso social.

En este sentido, una de las prioridades del plan director de Banca Socialmente Responsable de la entidad es la educación financiera y el apoyo a la divulgación del conocimiento sobre la gestión de la economía personal. Un ejemplo de este compromiso es el reciente convenio firmado con la Fundación de las Cajas de Ahorro (Funcas), gracias al cual el banco promoverá nuevos proyectos de formación financiera dirigidos a toda la sociedad, basados en nuevos contenidos educativos pensados especialmente para jóvenes, emprendedores, colectivos vulnerables y personas con discapacidad.

Actualmente, CaixaBank cuenta con diferentes iniciativas de educación financiera como el portal “Diviértete ahorrando”, una web interactiva que transmite hábitos e ideas sobre la importancia de planificar el ahorro o el valor del dinero, o el programa “Aprende jugado”, que ofrece diferentes recursos para que los más pequeños puedan familiarizarse en temas relacionados con la cultura financiera mediante juegos interactivos y entretenimiento. 

Texto publicado en Executive Excellence nº146 mar. 2018.